БАНК ВСЕХ БАНКОВ

КАКОЙ БАНК САМЫЙ КРУТОЙ?

«Хрещатик»? Могу вас только пожалеть. Более эрудированные читатели назовут «Лионский кредит» — «Креди Лионе», «Банк оф Америка» и «Барклайз».

Люди, сведущие в экономике и политике, скажут: это Европейский банк реконструкции и развития, а также Всемирный банк.

Однако существует и вершина банковской пирамиды, которую вам не назовет почти никто.

В Базеле неподалеку от железнодорожного вокзала высится здание, напоминающее вавилонскую башню. Там находится Bank of International Settlements (BIS) — Банк Международных Расчетов, позвоночный столп мировой банковской системы.

Скажу сразу — Банк Международных Расчетов не обслуживает ни частных лиц, ни крупные корпорации, ни правительства, ни даже частные банки. Клиентом этой организации может быть только центральный банк какой-либо страны.

Причем далеко не каждой. Украине пока не удалось попасть в число клиентов БМР (но об этом чуть ниже).

Однако давайте обратимся к истории — чтобы понять бурную «подземную» деятельность банка сегодня.

Банк Международных Расчетов был основан в 1930 году группой европейских и американских банкиров и дипломатов с узкопрактической целью — сбора репараций, которые должна была выплачивать Германия по результатам Первой мировой войны. Банкиры и дипломаты собрались в Гааге, и подписали соглашение, согласно которому создавался уникальный банк, обладавший иммунитетом как от любого правительственного вмешательства, так и от налогообложения. По существу, это была первая в мире оффшорная зона, причем находящаяся не на острове, а на суше!

bis ukraina

В число основателей Банка Международных Расчетов входила и Федеральная Резервная Система США, которая, в свою очередь, контролируется частными лицами. Однако американский конгресс, который вел в те годы изоляционистскую политику, не позволял ФРС участвовать в работе банка, поэтому акции БМР находились в собственности «Первого национального городского банка США» — First National City Bank. Однако это не должно никого обманывать — в совещаниях Банка Международных Расчетов все равно участвовал лично председатель ФРС, приезжая на эти встречи инкогнито.

В те же годы было выпущено небольшое количество облигаций, распространенных среди коммерческих банков. На сегодняшний день все они погашены, и БМР больше не эмитирует бумаг, предназначенных для частных лиц или корпораций. Если вам кто-то предлагает купить облигации Банка Международных Расчетов — сразу знайте, что это мошенничество.

Для чего был нужен Банк Международных расчетов после того, как Германия прекратила выплачивать репарации? Неожиданно он оказался удобным местом для встреч и переговоров руководителей Центробанков, своего рода клубом крупнейших банкиров мира.

Вплоть до 1977 года банк работал совершенно анонимно. Его штаб-квартира располагалась в заброшенном базельском отеле «Гранд-Савой». На двери отеля даже не было вывески — если требовалось объяснить новому посетителю, куда идти, ему предлагали спросить, где находится кондитерская «Фрей». Этот магазин знаменитого швейцарского шоколада был гораздо более известен, чем Банк Международных Расчетов.

В начале 1977 года руководством банка было решено построить специализированное здание для работы, и в мае этого же года началось строительство 18-этажного небоскреба, более известного в городе как «Башня».

Сегодня «Башня» возвышается над малоэтажным Базелем, привлекая — к неудовольствию банкиров — внимание досужих туристов.

Давайте заглянем с вами в «Башню» — тем более, что попасть туда удается немногим.

На 18-м этаже здания расположен шикарный банкетный зал, откуда из маленькой Швейцарии можно заглянуть на территории Германии и Франции. Банкеты происходят 10 раз в год (банкиры собираются ежемесячно, но 2 месяца обычно делают себе «выходной»). Панорамный вид с 18-го этажа способствует пищеварению — конечно, если вы не боитесь высоты. Обычно банкеты назначаются на субботний вечер. 

Этажом ниже сидит главный управляющий БМР и его штат. Три этажа под ним представляют собой гостиницу — когда в Банк Международных Расчетов приезжают банкиры, им не надо останавливаться где-то в постороннем отеле. Все номера, оформление которых выдержано в коричневатых оттенках, не слишком шикарны, но идеально приспособлены для того, чтобы
ни на минуту не упускать из виду мировые финансовые рынки.

Остальные этажи заняты кабинетами трейдеров БМР. Там постоянно идет торговля золотом, валютой, краткосрочными займами и т.п. Основной вид повседневной деятельности БМР — это размещение краткосрочных займов (на срок до одного месяца).

Хотя БМР «проворачивает» огромные суммы, официально он зарабатывает не так много — декларируемый доход в среднем за год составляет порядка 160-170 миллионов долларов. Я бы сказал, что это только верхушка айсберга.

Здание полностью автономно. Оно имеет систему генераторов — так, что торговля валютой и золотом не будет останавливаться даже в случае маловероятного отключения электричества в Базеле; а также автономную систему пожаротушения. Если кто-то из представителей клиентов банка заболеет во время совещания — не страшно, прямо в «Башне» имеется собственная частная больница.

Наконец, в подвалах «Башни» расположены гигантские архивы, хранящие все банковские тайны современного мира. Говорят, что общая длина коридоров архивов — 200 километров. Не знаю, не проверял.

При этом обслуживает этого монстра всего 300 человек, включая трейдеров (число работников может чуть колебаться в большую или меньшую сторону, но ненамного).

КАК ЖЕ ФУНКЦИОНИРУЕТ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ?

Возглавляет БМР Генеральный директор. Он избирается на пятилетний срок, и начиная с 2009 года этот пост занимает испанский банкир Хайме Каруана. Он с 2000-го по 2006-й год руководил Банком Испании, а также является членом влиятельнейшей группы финансистов «Совет Тридцати».

Каруана управляет Советом директоров, в который входят главы восьми европейских центральных банков — Англии, Швейцарии, Германии, Италии, Франции, Бельгии, Швеции и Нидерландов. Собирается этот совет примерно раз в месяц, по утрам вторника той недели, когда происходят ежемесячные встречи банкиров. Два раза в год на совещания приглашаются также представители других центральных банков.

Существует и более расширенная версия управления БМР, так называемая «Группа десяти». На самом деле в нее входят 12 членов — кроме уже упомянутой «большой восьмерки», также представитель американской Федеральной Резервной Системы, банков Канады и Японии, а также руководитель финансового управления Саудовской Аравии (то есть, проще говоря, министр финансов этого государства). Правда, министра финансов Саудовской Аравии имеет в группе только совещательный голос.

Свои планы и предложения «Группа десяти» передает на обработку в «Отдел валютного и экономического развития». Это своего рода небольшой экономический отдел, который после тщательной экспертизы выдает конкретные предложения.

Что из проектов «Отдела валютного и экономического развития» будет претворено в жизнь? Это решает небольшая неофициальная группа из шести руководителей крупнейших центральных банков. Еще недавно в нее входили Карл Отто Поль из Бундесбанка, Уолкер и Уоллич из ФРС, Ламберто Дини из банка Италии, Харуо Майекава из госбанка Японии и Гордон Ричардсон, бывший управляющий Банком Англии. Группа эта никак не называется, официального статуса не имеет, и тем не менее решает, куда двигаться мировой банковской системе.

Одна из основных идей, которые проводит в жизнь группа банкиров (а в более широком смысле — весь Банк Международных Расчетов) состоит в том, что центральные банки не должны находиться в подчинении правительствам. Правительства состоят из политиков с ограниченным сроком работы. Их интерес — выборы, демагогия и популизм. Интерес центрального банка любой страны состоит в поддержании на плаву экономической и финансовой системы государства.

Что происходит, если какой-то центральный банк, являющийся клиентов БМР, оказывается на грани краха? В таком случае руководство банка мобилизует все свои силы (и ресурсы) на спасение этого банка. Сегодня все крупные Центробанки связаны между собой взаимными финансовыми обязательствами. Крах одного крупного Госбанка может повлечь за собой цепочку банкротств — своего рода «принцип домино».

Всего клиентами Банка международных расчетов являются 58 банков. Украина пока в это число не входит, хотя украинские банкиры уже предпринимают шаги для вхождения в число клиентов БМР. Когда-то для этого было достаточно купить акции БМР, сегодня — нужно заручиться рекомендациями нескольких постоянных клиентов Банка. Нацбанк Украины уже получил рекомендации от банка Нидерландов, сейчас идут переговоры с несколькими банками восточноевропейских стран — таких как Словакия, Румыния, Венгрия, Латвия, Чехия и Хорватия.

В сложившейся ситуации было бы умным провести переговоры с Банком Израиля, который является одним из серьезных клиентов БМР. Израиль сегодня ищет выход из создавшейся международной изоляции, и охотно бы рекомендовал Украину в БМР, тем более учитывая немало число выходцев из Украины, сегодня проживающих в Израиле и занимающих там немалые посты.

Членство в БМР тем более важно Украине, что страна имеет немалые активы в коммерческих банках США, а экономика Североамериканского континента сейчас переживает не лучшие дни.

И если, не дай Бог, придется упасть — хорошо бы постлать соломки заранее.

Александр Рыбалка